Waardeoverdracht

Protocol Stroomlijning Kapitaaloverdracht (PSK)

Een waardeoverdracht moet nauwkeurig gebeuren, omdat de Belastingdienst anders belasting kan heffen over het opgebouwde vermogen. In sommige gevallen kan dit zelfs leiden tot een boete (revisierente). Het Verbond van Verzekeraars en de Nederlandse Vereniging van Banken hebben daarom onderling afspraken gemaakt om een waardeoverdracht soepel te laten verlopen. Deze afspraken zijn vastgelegd in het PSK. Axento is aangesloten bij het PSK.

Waardeoverdracht naar andere aanbieder

Indien je besluit om de waarde van je lijfrenterekening bij Axento (tussentijds) voort te zetten bij een andere aanbieder, hebben wij voor het uitvoeren van de waardeoverdracht naar een andere aanbieder onderstaande documenten  nodig. De gevraagde documenten kun je per post of per e-mail (info@axento.nl) naar ons sturen.

• Een volledig ingevuld en ondertekend formulier Waardeoverdracht formulier naar andere partij.
• Een kopie van een geldig legitimatiebewijs.

Axento zorgt voor de uitbetaling van de overdrachtswaarde binnen veertien kalenderdagen. De veertien dagen gaan in op eerstvolgende handelsdag nadat alle benodigde documenten voor de overdracht zijn ontvangen. Indien de veertiende dag in het weekend of op een feestdag valt, geldt de eerstvolgende werkdag. Voor het overboeken van de waarde van je lijfrenterekening brengen wij € 150,- in rekening. 

Als de waardeoverdracht later plaatsvindt dan de in het PSK vastgestelde veertien kalenderdagen, vergoedt de huidige aanbieder de volgens het PSK verschuldigde rente. Het kapitaal en de rente worden in dat geval in één bedrag overgemaakt naar de nieuwe aanbieder.

Wij raden altijd aan een financieel adviseur om advies te vragen, voordat je opdracht tot waardeoverdracht geeft. Waardeoverdracht kan onwenselijke fiscale gevolgen hebben wanneer dit niet op de juiste manier gebeurt.