Duurzaamheid wordt steeds belangrijker. Ook beleggers zijn er tegenwoordig steeds meer mee bezig. Maar hoe ver wil je als belegger gaan? In dit artikel bespreken we wat groenfondsen zijn en hoe je er je voordeel mee kunt doen.
Wat is groen beleggen?
Wanneer je aan groen beleggen doet, beleg je in fondsen die deelnemen aan projecten voor het beschermen of verbeteren van het milieu. Het is een vorm van duurzaam beleggen.
Lees voor een uitgebreide uitleg over groen beleggen ons artikel: Wat is groen beleggen?
Wat is een groenfonds?
Door te beleggen in een groenfonds kun je dus groen beleggen. Financieel rendement is niet het voornaamste doel bij zo’n groenfonds. Voor je bijdrage aan duurzaamheid lever je dus een deel van je verwachte rendement in.
Je kunt ook groen sparen in een groenfonds. Wanneer je groen spaart, weet je dat het geld dat jij op je spaarrekening hebt staan enkel wordt belegd in duurzame initiatieven. Je ontvangt doorgaans minder rente op een groene spaarrekening, maar de spaarrente is tegenwoordig overal nagenoeg 0%.
Erkende groenfondsen
Meerdere banken bieden tegenwoordig een officieel groenfonds aan. Deze zijn er soms ook voor beleggers.
Groenfondsen fiscaal voordeel
Wanneer je in groenfondsen belegt, zitten daar een aantal fiscale voordelen aan verbonden.
- extra heffingsvrij vermogen in box 3
- extra heffingskorting groene beleggingen
In 2024 mag je tot een bedrag van € 71.251 groen sparen of beleggen. Met een fiscaal partner loopt deze vrijstelling op tot € 142.502.
Er zijn nog een aantal fiscale voordelen verbonden aan beleggen in groenfondsen. Ga voor meer informatie naar de website van de Belastingdienst.
Is beleggen in een groenfonds iets voor mij?
Of beleggen in een groenfonds iets voor jou is, hangt af van jouw persoonlijke wensen en doelen. Vind jij een positieve bijdrage leveren aan het milieu belangrijker dan het behalen van financieel rendement? Dan is beleggen in een groenfonds een goede optie.
Voor de meeste beleggers wegen de (fiscale) voordelen echter niet op tegen de nadelen. Door gebrek aan spreiding loop je extra risico en het verwachte rendement is lager dan bij ‘gewoon’ duurzaam beleggen.
Waarom Axento niet groen belegt, maar in fondsen die rekening houden met duurzaamheidscriteria
Bij Axento vinden we dat de (belasting)voordelen van groen beleggen niet opwegen tegen de nadelen. Vaak is de spreiding in groene fondsen beperkt, het verwachte rendement laag en de kosten hoog.
Wij beleggen daarom in goed gespreide beleggingsfondsen, die gescreend zijn op ESG-criteria en rekening houden met duurzaamheid. Voor de selectie van deze fondsen beoordelen we de duurzame kenmerken onder andere op basis van ESG kenmerken en kijken we kritisch naar de kosten, het rendement en de risico’s.
Benieuwd naar de beleggingsaanpak van Axento? Download dan onze informatiebrochure of neem contact met ons op voor een gratis en vrijblijvend adviesgesprek.
