Wat betekent Strategische Asset Allocatie?

Strategisch is voor de lange termijn

De strategische asset allocatie is specifiek gericht op de lange termijn. Wanneer een professionele belegger zoals een bank of vermogensbeheerder even geen visie heeft op de markt, belegt hij volgens de strategische asset allocatie. Dit is dus het uitgangspunt bij de inrichting van een beleggingsportefeuille.

Op korte termijn kan worden afgeweken van de strategische asset allocatie. Als men bijvoorbeeld verwacht dat de beurzen gaan stijgen, is een offensievere asset allocatie verstandiger. Verwacht men een daling van de beurzen, dan is een defensievere asset allocatie verstandiger. De tijdelijke asset allocatie waarmee wordt afgeweken van de strategische asset allocatie wordt de tactische asset allocatie genoemd.

Voorbeelden strategische allocatie

Axento belegt volgens vier verschillende profielen: Defensief, Neutraal, Offensief en Zeer offensief. Hieronder staat de strategische asset allocatie per risicoprofiel:

• Defensief risicoprofiel: Aandelen (35%) | Obligaties (65%)
• Neutraal risicoprofiel: Aandelen (55%) | Obligaties (45%)
• Offensief risicoprofiel: Aandelen (75%) | Obligaties (25%)
• Zeer offensief risicoprofiel: Aandelen (95%) | Obligaties (5%)