Aan het begin van dit kwartaal hebben wij een aantal wijzigingen doorgevoerd in je beleggingsportefeuille. Daarover hebben wij je per e-mail op de hoogte gebracht. Hieronder lees je nogmaals de toelichting.
Wat is de reden van deze wijziging
Bij Axento zijn wij continu bezig met het verbeteren van je beleggingsportefeuille. We hebben daarom een aantal nieuwe beleggingsfondsen voor je aangekocht. Hierdoor hebben we de spreiding over verschillende aandelen en obligaties vergroot en is de rendement/risico verhouding van je beleggingen verbeterd. Dit laatste betekent dat we op lange termijn een wat hoger rendement verwachten bij een gelijkblijvend risico.
Bovendien beleggen alle nieuw geselecteerde fondsen duurzaam. Daarmee is je gehele beleggingsportefeuille duurzaam belegd. Dat wil zeggen dat je geld niet geïnvesteerd wordt in aandelen of obligaties van bedrijven die de 10 principes van de UN Global compact schenden. Het gaat dan bijvoorbeeld om het respecteren van mensenrechten, het vermijden van kinderarbeid, het tegengaan van corruptie en bescherming van het milieu.
Het is belangrijk om op te merken dat de verhouding tussen aandelen en obligaties in je beleggingsportefeuille ongewijzigd is gebleven. Deze verdeling is namelijk afhankelijk van het door jou gekozen beleggingsprofiel.
Toelichting wijzigingen obligaties
Binnen het obligatiestuk hebben we een deel van het Vanguard Euro Government Bond Fund (Europese staatsobligaties) verkocht en hebben wij een nieuw duurzaam indexfonds aangekocht: Het Vanguard SRI Euro Investment Grade Bond Fund. Dit fonds investeert in obligaties van overheidsinstellingen en bedrijven uit de Eurozone.
Deze obligaties hebben een licht hoger kredietrisico, bieden een vergelijkbaar rendement als Europese staatsobligaties maar hebben een kortere looptijd. Hierdoor neemt de gevoeligheid voor renteschommelingen van je beleggingen af, terwijl het verwachte rendement gelijk blijft.
Toelichting wijzigingen aandelen
Binnen het aandelenstuk hebben wij vier niet-duurzame fondsen vervangen voor duurzame beleggingsfondsen met een iets hoger verwacht rendement. De posities in de drie iShares Edge Factor ETF’s en de Vanguard Global Value Factor ETF zijn verkocht. Daarvoor in de plaats zijn onderstaande fondsen aangekocht:
- Dimensional Global Sustainability Core Equity Fund
- Robeco Global Sustainable Conservative Equities Fund
- Robeco Global Developed Sustainable Enhanced Equities Fund
- Delta Lloyd Sustainable Global Equity Fund
- Actiam Verantwoord Index Aandelenfonds Opkomende Landen
- UBS MSCI EMU Socially Responsible UCITS ETF
De nieuwe beleggingsfondsen zijn zorgvuldig door ons geselecteerd. Per saldo heeft de nieuwe samenstelling van je beleggingsportefeuille een betere rendement/risico verhouding. Dat wil zeggen dat met een vergelijkbaar risico, een hoger rendement kan worden behaald.
Meer informatie
In het document ‘Informatie beleggingstitels Axento’ worden de nieuwe beleggingsfondsen verder toegelicht. Ga hiervoor naar onze documenten pagina.
