Is een waardeoverdracht altijd verstandig?

Of een waardeoverdracht verstandig is, hangt af van je situatie. Ben je jonger dan 40, dan heb je meestal nog niet zoveel pensioen opgebouwd. In de meeste gevallen is het dan verstandig om een waardeoverdracht aan te vragen. Je pensioen kan dan beter meegroeien met je nieuwe baan (indien deze betere groeimogelijkheden heeft).

Bij een bancaire lijfrente, bijvoorbeeld een pensioenbeleggingsrekening, kan een waardeoverdracht verstandig zijn als de beleggingsstrategie van deze partij beter bij je past.