Waar moet je op letten bij vermogensbeheer?

Wanneer je vermogensbeheerders vergelijkt, moet je op een aantal zaken letten: vergunning, rendement en risico, kosten, beleggingen en service. 

Vergunning

Als eerste wil je natuurlijk weten of een vermogensbeheerder betrouwbaar is. Ga daarom na of een vermogensbeheerder een vergunning heeft van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). De AFM controleert of vermogensbeheerders zich aan de wet- en regelgeving houden. Zonder AFM-vergunning mag een vermogensbeheerder niet opereren.

Rendement en risico

Uiteraard ga je beleggen om meer rendement te behalen. Check daarom vooraf welke rendementen de vermogensbeheerder in het verleden heeft behaald en wat het verwachte rendement is. Ondanks dat resultaten uit het verleden geen garantie bieden voor de toekomst, is dit wel de beste indicatie. Let wel op dat je geen appels met peren vergelijkt. De rendementen zijn afhankelijk van de samenstelling van de portefeuilles en het risico. 

Kosten

Je wilt natuurlijk niet te veel betalen voor vermogensbeheer. Hoge kosten gaan namelijk ten koste van je rendement. Check daarom welke kosten de vermogensbeheerder in rekening brengt. Maar onthoud ook: de beheerder met de laagste kosten is niet automatisch de beste. Kijk wat je terug krijgt voor de kosten en of de vermogensbeheerder aansluit bij je wensen.

Beleggingen

Zorg ervoor dat je begrijpt waarin een vermogensbeheerder voor je belegt. De ene belegging is de andere niet. Sommige beleggingen zijn risicovoller, andere juist minder risicovol. Door te weten waarin je geld wordt belegd, kom je niet voor verrassingen te staan en weet je waar je aan toe bent. 

Service

Als laatste zit er nog een groot verschil in de dienstverlening en service die een vermogensbeheerder biedt. Ga na of dit aansluit bij jouw wensen. Heb je genoeg aan een online chat of stel je je vragen liever direct aan iemand van het team? Hierin zijn verschillende keuzes mogelijk.